找家庭代工變人頭帳戶怎麼辦｜詐欺、洗錢成功和解獲緩刑

2023-05-28

案件背景

當事人原本希望透過網路尋找家庭代工工作，增加家庭收入，卻在過程中遭犯罪集團利用銀行帳戶，帳戶之後被用來收取詐騙款項，造成多名被害人受騙。

當事人因此涉及詐欺及洗錢相關刑事案件，並委任張維軒律師協助處理後續法院程序。

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人頭帳戶案件往往同時涉及多名被害人及多筆金流，一旦案件進入法院，除了犯罪事實本身外，如何處理被害人的損害，也會直接影響後續量刑。

本案的重要處理方向，在於盡可能與所有被害人處理賠償問題，並爭取法院給予緩刑機會。

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張維軒律師接受委任後，協助當事人逐一處理與被害人間的損害賠償及和解事宜。

由於案件涉及多名被害人，和解並非只處理單一對象，而須逐一協調。最終當事人成功與所有被害人達成和解，作為法院量刑時的重要有利因素。

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法院最終給予當事人緩刑，使其無須立即入監執行刑罰。

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因求職、家庭代工、貸款或網路兼職而提供銀行帳戶，若帳戶後續被詐騙集團使用，帳戶持有人可能因此捲入詐欺及洗錢案件。

若已收到警局通知、帳戶遭列為警示帳戶，或案件已經起訴，建議立即保存求職廣告、LINE對話、匯款紀錄及帳戶交付過程等資料，並由刑事律師評估答辯方向。若案件已進入審判，則應進一步評估與被害人和解及爭取緩刑的可能性。

人頭帳戶帳戶被拿去用了，檢警要看的是你交出去的那一刻在想什麼

因為求職、家庭代工、貸款或網路兼職而交出存摺、提款卡、網銀帳密，事後帳戶被詐騙集團拿去收款——這類案件的核心爭點從來不是「錢有沒有經過你的戶頭」，而是你交付的當下，對帳戶會被怎麼使用有沒有認識。

所以「我是被騙的」這句話本身不會有作用，能證明它的東西才會：

求職廣告、對話紀錄、對方的帳號與匯款紀錄，原封不動留著。不要刪、不要退出群組、也不要事後補寫或補傳訊息——補上去的東西一看就看得出來，只會讓原本真實的部分也被懷疑。
不要再交出任何帳戶，也不要幫任何人提領或轉帳。就算對方說是為了「解凍」「證明清白」也一樣。這個動作會讓案情從一個帳戶擴大成好幾個。
帳戶被列為警示，名下其他帳戶可能一起受影響。先確認範圍，再處理生活上的付款問題。

如果案件已經起訴，處理方向會再加一項：這類案件的被害人往往不只一位，每一位的損害都要個別面對。能不能逐一處理完，常常是法院量刑時很具體的一項考量。

留得住當時的紀錄，才講得清當時的認知

本頁為個案處理經過之說明，案件事實已去識別化。是否起訴、量刑及緩刑均由檢察官或法院依個案事實與證據裁量，本頁內容不代表對其他案件結果之預測或承諾，亦非個案法律意見。